Положение об Управлении валютных операций

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Управление валютных операций (в дальнейшем Управление) является самостоятельным структурным подразделением банка и осуществляет свою деятельность под руководством начальника Управления.

2. В своей работе Управление руководствуется законодательными и иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации, нормативными документами Центрального банка Российской Федерации, Уставом банка, решениями Собрания пайщиков, Совета и Правления банка, приказами и распоряжениями Председателя Правления банка и настоящим Положением.

2. ЗАДАЧИ УПРАВЛЕНИЯ

1. Привлечение валютных средств за счет расширения клиентской базы и спектра предоставляемых услуг.

2. Координация и контроль за ведением операций с иностранными валютами в целом по банку.

3. Совершенствование обслуживания клиентов банка по валютным операциям.

4. Внедрение на основе собственной дилинговой базы новых перспективных направлений банковской деятельности.

5. Совершенствование работы на межбанковском валютном рынке.

6. Расширение неторговых операций.

7. Увеличение прибыли банка.

8. Развитие международных связей банка.

3. СТРУКТУРА УПРАВЛЕНИЯ

1. Структура и штат Управления утверждается Председателем Правления банка.

2. Структура Управления включает следующие отделы:

1) отдел конверсионных операций;
2) отдел документарных операций и валютного контроля.

4. ФУНКЦИИ УПРАВЛЕНИЯ

1. Функциональными обязанностями Отдела конверсионных операций являются:

— ведение открытой валютной позиции (позиции риска) банка;
— совершение сделок на покупку, продажу и конверсию безналичной и наличной иностранной валюты с клиентами банка, на межбанковском валютном рынке, на ММВБ и т.д. в соответствии с действующим законодательством;
— осуществление межбанковских депозитных и конверсионных операций с целью арбитража (валютный дилинг). Ведение и регулирование дилерской позиции банка;
— заключение срочных сделок с клиентами банка и на межбанковском валютном рынке с целью страхования валютных рисков;
— предоставление отчетности по валютным операциям от имени банка в Главное Управление Центрального банка России по г. Москве;
— разработка новых видов вкладов физических и юридических лиц в иностранной валюте, внутрибанковских инструкций, положений и методических указаний по работе с иностранными валютами на основе маркетинговых исследований и требований российского законодательства;
— организация и контроль за работой обменных пунктов банка;
— готовить необходимые документы по предъявлению санкций по взысканию за нарушения договорных обязательств.

2. Функциональными обязанностями Отдела документарных операций и валютного контроля являются:

— осуществление расчетов в иностранной валюте по экспортно-импортным операциям клиентов банка в форме документарного аккредитива, инкассо, а также в других формах, принятых в международной банковской практике;
— оформление предложений о выдаче гарантий в пользу клиентов банка;
— ведение переписки и проведение консультаций по вопросам выполнения внешнеэкономических контрактов клиентов;
— выполнение функций агента валютного контроля и надзор за надлежащим исполнением этих функций филиалами банка;
— разработка методических указаний и внутрибанковских инструкций по проведению документарных операций и валютному контролю для клиентов и филиалов банка;
— подготовка отчетности от имени банка по контролю за поступлением экспортной выручки, авансовым платежам, совершенным валютным операциям и ее предоставление в Главное Управление Центрального банка России по г. Москве и Государственный таможенный комитет.

5. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ УПРАВЛЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С ДРУГИМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ БАНКА

1. С Управлением экономического анализа: получает оценку об эффективности использования валютных ресурсов банка; предоставляет информацию о состоянии рынка и вносит соответствующие предложения по направлениям работы и контрагентам.

2. С Операционным управлением: получает заявления клиентов на покупку, продажу или перевод средств в иностранной валюте; предоставляет информацию о курсе по конверсионным операциям.

3. С Управлением корреспондентских отношений по использованию средств на корреспондентских счетах банка; получает сведения об остатках на счетах ностро и счетах филиалов; предоставляет второй экземпляр всех документов, заявления клиентов на перевод с разрешительной отметкой.

4. С Управлением кредитования по привлечению и размещению ресурсов в рублях и иностранной валюте и гарантийным операциям.

5. С Управлением по работе с населением: предоставляет методологические материалы по привлечению вкладов физических лиц в иностранной валюте и ведению текущих валютных счетов граждан.

6. С Фондовым центром по инвестициям в ценные бумаги в иностранной валюте, сделкам на срочном рынке, векселям.

7. С Управлением инкассации по доставке наличной иностранной валюты; получает препроводительные документы и третий экземпляр расходного кассового ордера; предоставляет доверенности на получение валютных ценностей, расходные кассовые ордера.

6. ПРАВА

Управление имеет право:

1. Участвовать в обсуждении руководством вопросов, связанных с международными и валютными операциями.

2. Ставить задачи перед подразделениями банка по обеспечению Управления необходимыми материалами, информацией, программным обеспечением.

3. Требовать все входящие документы от руководителей подразделений банка в пределах своей компетенции.

4. Предъявлять претензии за нарушение договорных обязательств.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

1. Всю полноту ответственности за качество и своевременность выполнения возложенных настоящим Положением на Управление задач и функций несет начальник Управления.

2. Степень ответственности других работников устанавливается соответствующими должностными инструкциями.