Должностная инструкция операциониста по комплексному обслуживанию рублевых и валютных счетов клиентов

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Операционист принимается на работу по трудовому контракту.

2. Операционист руководствуется в своей работе Законом РФ «О банках и банковской деятельности», законодательными и иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации, нормативными документами Центрального Банка РФ, Уставом банка, решениями Собрания участников банка, Совета и Правления банка, Совета Управляющих, приказами, указаниями, распоряжениями Председателя Правления, положением об Операционном управлении и настоящей должностной инструкцией.

3. Операционист непосредственно подчиняется начальнику своего подразделения.

2. ДОЛЖНОСТНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ

Операционист I категории обязан:

1. Выполнять приказы и распоряжения руководства банка и руководителей своего подразделения.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА

1. Главный бухгалтер несет дисциплинарную, материальную и уголовную ответственность за соблюдение действующего финансового законодательства, правильное, качественное и своевременное выполнение всех функций, входящих в его компетенцию, в том числе в случаях:

— неправильного ведения бухгалтерского учета и проведения операций, следствием чего явились запущенность в бухгалтерском учете и искажения в бухгалтерской отчетности;
— принятия к исполнению и учету документов по операциям, которые противоречат действующему законодательству РФ и внутрибанковским правилам;
— составления недостоверной бухгалтерской отчетности по вине подотчетных ему работников;
— несоблюдения и/или нарушения банковской и коммерческой тайны, определяемой в соответствии с действующим законодательством РФ;
— нарушения и/или несоблюдения правил внутреннего распорядка банка, техники безопасности и пожарной защиты.

2. Дисциплинарная, материальная и уголовная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.

При этом дисциплинарное взыскание на главного бухгалтера налагается в порядке подчиненности.

3. Причиненный ущерб по вине главного бухгалтера возмещается или взыскивается с последнего в полном объёме или частично.

2. Соблюдать Правила внутреннего распорядка, не допускать нарушений трудовой и исполнительской дисциплины, содержать свое рабочее место в надлежащем порядке.

3. Бережно относиться к имуществу банка, обеспечивать сохранность материальных ценностей и денежных средств.

4. Сохранять тайны операции по счётам клиентов. Без согласия клиента справки третьим лицам по данному вопросу предоставлять в случаях, предусмотренных действующим законодательством и в порядке, предусмотренном соответствующим распоряжением Председателя Правления.

5. Обеспечивать комплексное расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

6. Сдать экзамен в Управлении автоматизации банковских технологий на право работы с компьютером.

7. Ежедневно получать информацию о состоянии счетов клиентов, проверять правильность отражения проведенных накануне операций и обеспечивать клиентов приложениями к выпискам по лицевым счетам.

8. Контролировать выполнение клиентами договора на расчетно-кассовое обслуживание.

9. Проводить операции по счетам клиентов в соответствии с их уставами и договором на расчетно-кассовое обслуживание в количестве 200 — 210 законченных операций в день.

10. Проверять правильность оформления принятых от клиентов платежных документов в рублях и иностранной валюте, поручений на покупку и продажу валютных средств, поручений на выдачу наличных средств в иностранной валюте на командировочные расходы в соответствии с требованиями действующих инструкций.

11. Вести досье «Командировочные расходы».

12. Принимать от клиентов денежные чеки для получения денежных средств, регистрировать в расходном кассовом журнале и передавать в кассу для выдачи средств.

13. Принимать объявления на взнос наличных средств, регистрировать в приходном кассовом журнале и передавать в кассу для приема наличных.

14. Формировать доходы от проведенных за текущий день операций в рублях и иностранной валюте в соответствии с договором на расчетно-кассовое обслуживание и оформлять соответствующие мемориальные ордера.

15. Контролировать расходование средств со счетов клиентов в порядке, предусмотренном действующим законодательством, вести учет по картотеке № 1 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты» и по картотеке № 2 «Расчетные документы, не оплаченные в срок». На первое число каждого месяца производить выверку картотек.

16. Осуществлять ввод информации в программу, формировать документы дня согласно реестру проводок с последующим контролем.

17. Контролировать получение клиентами наличных средств в соответствии с кассовыми планами, предоставляемыми в банк ежеквартально.

18. Осуществлять контроль за соблюдением лимита остатка кассы организации, проверяя кассовую дисциплину с составлением актов проверки.

19. Осуществлять контроль за расходованием средств на потребление, своевременностью перечислений в бюджет, Пенсионный фонд и внебюджетные фонды. Вести карточку по учету фонда потребления.

20. Вести учет по кредитным операциям в рублях и иностранной валюте.

21. Списывать со счетов клиентов проценты по выданным ссудам согласно процентным ведомостям.

22. Принимать документы, необходимые для оформления паспорта сделки, осуществлять валютный контроль (Приложение 1).

23. Контролировать операции, проводимые операционистами II и III категорий.

24. Консультировать клиентов по всем возникающим вопросам деятельности подразделения.

25. Повышать свой профессиональный уровень.

26. В случае служебной необходимости выполнять обязанности по другим участкам работы в подразделении.

3. ПРАВА

Операционист имеет право:

1. Требовать от руководства банка оборудовать рабочее место в соответствии с правилами охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии.

2. Требовать от сотрудников банка и клиентов предоставления правильно оформленных документов согласно действующему законодательству и внутрибанковским инструкциям.

3. Вносить предложения по повышению эффективности работы Управления и других подразделений банка.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

За нарушение и невыполнение вышеперечисленных должностных обязанностей работник банка несет дисциплинарную, материальную и уголовную ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации.